¿Qué es la gestión del impuesto sobre el patrimonio?

La gestión del impuesto sobre el patrimonio es un servicio especializado de planificación fiscal que permite a personas con patrimonios significativos optimizar su tributación de forma completamente legal. En España, donde las diferencias regionales pueden suponer ahorros de hasta el 100% del impuesto, una correcta gestión patrimonial marca la diferencia entre pagar miles de euros o prácticamente nada.

¿Por qué es crucial una buena gestión patrimonial?

Con el Impuesto de Solidaridad de las Grandes Fortunas ahora permanente y las constantes modificaciones normativas, la planificación fiscal profesional se ha vuelto imprescindible para patrimonios superiores a 700.000€. En Manor Tax diseñamos estrategias personalizadas que pueden generar ahorros anuales de decenas de miles de euros.

Servicios de gestión del impuesto sobre el patrimonio

Análisis y diagnóstico fiscal personalizado

Nuestro equipo bilingüe de asesores fiscales realiza un análisis exhaustivo de tu situación patrimonial actual. Evaluamos todos tus activos, identificamos oportunidades de optimización y calculamos el ahorro potencial mediante diferentes estrategias de planificación fiscal.

Optimización de la estructura patrimonial

Diseñamos estructuras patrimoniales eficientes que maximizan las exenciones disponibles:

  • Reorganización de activos empresariales para aplicar la exención del 100%
  • Estructuración de empresas familiares cumpliendo todos los requisitos legales
  • Planificación de inversiones con productos fiscalmente eficientes
  • Optimización de la titularidad de bienes entre cónyuges

Planificación territorial estratégica

Las diferencias entre comunidades autónomas pueden suponer un ahorro anual de hasta 60.000€ para un patrimonio de 5 millones. Te asesoramos sobre:

  • Ventajas fiscales por comunidad autónoma
  • Requisitos para cambios de residencia fiscal
  • Implicaciones del traslado en otros impuestos
  • Coordinación con la planificación sucesoria

Caso real

Cliente con 8 millones de euros en patrimonio. Mediante reorganización empresarial y cambio de residencia fiscal, reducimos su factura anual de 120.000€ a 15.000€ - un ahorro del 87,5%.

Gestión integral de la declaración del impuesto

Nos encargamos de todo el proceso de declaración:

  • Valoración correcta de todos los activos según normativa
  • Aplicación de todas las exenciones y reducciones disponibles
  • Presentación telemática del Modelo 714
  • Representación ante la Agencia Tributaria
  • Seguimiento y respuesta a requerimientos

Asesoramiento para no residentes

Servicios especializados para propietarios no residentes:

  • Aplicación de convenios de doble imposición
  • Optimización de la estructura de tenencia de inmuebles
  • Coordinación con asesores del país de residencia

Estrategias de optimización fiscal que implementamos

Exención de empresa familiar

La exención más potente disponible. Estructuramos holdings familiares y empresas operativas para cumplir todos los requisitos:

  • Participación mínima del 5% individual o 20% familiar
  • Ejercicio efectivo de funciones directivas
  • Retribución superior al 50% de rendimientos totales
  • Actividad económica real de la empresa

Productos de inversión fiscalmente eficientes

Diseñamos carteras con instrumentos que optimizan la tributación patrimonial como los Unit Linked, SIALP y otros productos de seguro con ventajas fiscales específicas.

Planificación sucesoria integrada

Coordinamos la planificación fiscal de herencias con la gestión del impuesto sobre el patrimonio para maximizar el ahorro fiscal a largo plazo.

Documentación necesaria para el análisis patrimonial

Documentos imprescindibles

  • Escrituras de propiedades inmobiliarias
  • Extractos bancarios a 31 de diciembre
  • Valoración de carteras de inversión
  • Participaciones en empresas y valoraciones
  • Documentación de deudas y cargas
  • Declaraciones de patrimonio anteriores

¿Cuánto puedes ahorrar con una correcta gestión patrimonial?

Ejemplo práctico de ahorro fiscal

Patrimonio: 3.500.000€ (inmuebles + inversiones)

Sin planificación (Valencia): 42.000€ anuales

Con planificación Manor Tax:

  • Reorganización en empresa familiar: -75% base imponible
  • Cambio residencia a Madrid: -100% tipo impositivo
  • Resultado: 0€ de impuesto patrimonio
  • Ahorro anual: 42.000€

Por qué elegir Manor Tax para la gestión de tu patrimonio

Experiencia y especialización

Con más de 40 años asesorando a grandes patrimonios, conocemos todas las estrategias de optimización fiscal y las aplicamos respetando escrupulosamente la legalidad vigente.

Equipo multilingüe especializado

Nuestros asesores hablan inglés y español con fluidez, facilitando la comunicación con clientes internacionales y la coordinación con asesores extranjeros.

Asesor personal dedicado

Asignamos un asesor fiscal senior dedicado exclusivamente a tu patrimonio, garantizando un conocimiento profundo de tu situación y objetivos.

Gestión integral

Nos ocupamos de todo el proceso: desde el análisis inicial hasta la presentación de declaraciones, incluyendo la gestión de tu declaración de renta y el modelo 720 de bienes en el extranjero.

Actualización constante

Monitorizamos continuamente los cambios normativos y jurisprudenciales para adaptar las estrategias y mantener la máxima eficiencia fiscal.

¿Sabías que...?

En 2025, la diferencia entre tributar en Valencia (hasta 3,75%) y en Madrid (0%) puede suponer más de 100.000€ anuales para grandes patrimonios.